Bitcoin Steuer-Rechner
Wann ist dein Bitcoin-Gewinn steuerfrei? Gib Kaufdatum, Kaufwert und Verkaufswert ein. Der Rechner zeigt das Ende der Haltefrist und die Steuer bei einem Verkauf vor Ablauf.
Die Kurzfassung: Wer Bitcoin länger als ein Jahr hält, verkauft in Deutschland komplett steuerfrei. Bei früherem Verkauf gilt der persönliche Einkommensteuersatz, sobald alle Gewinne aus privaten Veräußerungsgeschäften zusammen 1.000 € im Jahr erreichen (§23 EStG).
Die Haltefrist von einem Jahr läuft noch.
Steuerfrei ab 02.12.2026
Noch 174 Tage bis zum steuerfreien Verkauf
Gewinn
3.000 €
Kauf: 5.000 €
Steuer bei Verkauf heute
1.260 €
42 % auf 3.000 €
Netto bei Verkauf heute
6.740 €
von 8.000 €
Netto nach Haltefrist
8.000 €
Ersparnis: 1.260 €
Vereinfachte Berechnung ohne Solidaritätszuschlag, Kirchensteuer und Werbungskosten. Der Verkaufswert bei späterem Verkauf ist unbekannt und wird hier unverändert angenommen. Keine Steuerberatung.
So besteuert Deutschland Bitcoin-Gewinne
Bitcoin gilt steuerlich als privates Wirtschaftsgut. Verkäufe fallen unter die privaten Veräußerungsgeschäfte nach §23 EStG, nicht unter die Abgeltungsteuer. Das hat eine wichtige Folge: Wer Bitcoin länger als ein Jahr hält, verkauft den Gewinn komplett steuerfrei. Egal wie hoch er ist.
Bei einem Verkauf innerhalb eines Jahres gilt der persönliche Einkommensteuersatz. Es gibt eine Freigrenze von 1.000 € pro Kalenderjahr für alle privaten Veräußerungsgeschäfte zusammen. Achtung: Das ist eine Freigrenze, kein Freibetrag. Liegt der Gesamtgewinn bei 1.000 € oder mehr, ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig, nicht nur der Teil darüber.
Bei mehreren Käufen gilt das FIFO-Prinzip: Die zuerst gekauften Bitcoin gelten als zuerst verkauft. Verluste aus Verkäufen innerhalb der Jahresfrist können mit Gewinnen aus anderen privaten Veräußerungsgeschäften verrechnet werden. Auch der Tausch von Bitcoin gegen andere Kryptowährungen oder das Bezahlen mit Bitcoin zählt als Verkauf.
Dieser Rechner ersetzt keine Steuerberatung. Stand der Regeln: BMF- Schreiben vom 6. März 2025, Freigrenze seit 2024. Im Zweifel hilft eine Steuerberaterin oder ein Steuerberater mit Krypto-Erfahrung.
Häufige Fragen
Wann genau endet die Haltefrist?
Ein Verkauf ist steuerfrei, wenn zwischen Kauf und Verkauf mehr als ein Jahr liegt. Wer am 15. März kauft, verkauft also ab dem 16. März des Folgejahres steuerfrei. Maßgeblich ist das Anschaffungsdatum; bei mehreren Käufen gilt FIFO, die zuerst gekauften Bitcoin gelten als zuerst verkauft.
Zählt der Tausch in andere Kryptowährungen als Verkauf?
Ja. Auch der Tausch in andere Kryptowährungen und das Bezahlen mit Bitcoin sind innerhalb der Jahresfrist steuerpflichtige Veräußerungen. Nur der Übertrag zwischen eigenen Wallets ist kein Verkauf, die Haltefrist läuft dabei einfach weiter.
Ersetzt der Rechner eine Steuerberatung?
Nein. Er zeigt die Grundregeln nach §23 EStG für Privatanleger in Deutschland, Grundlage ist das BMF-Schreiben vom 6. März 2025. Bei vielen Transaktionen, Tauschgeschäften über mehrere Wallets oder Lending hilft eine Steuerberatung mit Krypto-Erfahrung.